财欲收买鸿，希望鸿故意打输给宽，惟英不允，指财宠坏宽。苏安排宽向英拜师，英婉拒，天闻言收宽为徒。宽喜见婷，婷得知宽学武是为了能打倒鸿，对宽没好感。天对如的琴艺甚为欣赏，见如被调戏，即替她解围。英无意中发现云来客栈的老板娘陆月好有一木雕佛像，大为紧张，好却故弄玄虚。英重开宝芝林，众人高兴不已。提督哈达会见各武馆中人，有意请英创立民团，带领各门派团结一致。天得悉如的琴烂了，遂以琴相赠。坚之奶奶赵三妹有老人毛病，记性不好，把桂误当作坚。桂做好心替妹买东西，却被鸿误当是贼，鸿捉拿桂时揭破她的女子身分。